Európska únia bojuje proti terorizmu a praniu špinavých peňazí

Európska únia sprísňuje pravidlá
Zdroj fotografie: pexels.com/Pixabay
Investície vo vrecku
Autor: Redakcia Investície vo vrecku
Publikované: 25. apríla 2024

Zdieľajte tento článok

banner-ivv-clenstvo

Európska únia sa snaží svojím pôsobením sťažovať finančné toky, ktoré môžu byť spájané s terorizmom alebo s legalizáciou príjmov z trestnej činnosti. Tieto iniciatívy sa väčšinou vyznačujú tým, že sťažujú bežným občanom život a majú pomerne malý účinok na samotné nelegálne aktivity. Tie sa totiž v krátkom čase prispôsobia novej situácii. Bez ohľadu na to Európska únia schválila nový balík zákonov, ktorý má tieto oblasti upraviť. Postupne ho musia schváliť ešte jednotlivé členské štáty. Boj proti terorizmu a praniu špinavých peňazí si Európska únia zobrala pod svoj patronát už dávnejšie. Doteraz sa však vedú diskusie, či práve Európska únia je správna platforma na takéto aktivity.

Európska únia obmedzuje nelegálne príjmy

Štrasburg (TASR) – Európsky parlament (EP) v stredu (24. 4.) večer schválil balík zákonov, ktoré posilňujú súbor nástrojov EÚ na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

Nové zákony zabezpečujú, že ľudia s „legitímnym záujmom“ vrátane novinárov a odborníkov z médií, organizácií občianskej spoločnosti či dozorných orgánov budú mať okamžitý, neobmedzený, priamy a bezplatný prístup k informáciám o skutočnom vlastníctve, ktoré sú uchovávané vo vnútroštátnych registroch a sú vzájomne prepojené na úrovni EÚ.

Európska únia a jej kroky proti praniu špinavých peňazí. Zdroj: Youtube

V registroch budú okrem aktuálnych informácií aj údaje staré minimálne päť rokov. Nová legislatíva dáva finančným spravodajským jednotkám (FIU) viac právomocí na analýzu a odhaľovanie prípadov prania špinavých peňazí a financovania terorizmu, ako aj na pozastavenie podozrivých transakcií.

Balík zákonov zahŕňa rozšírené opatrenia náležitej starostlivosti a kontroly totožnosti zákazníkov, po ktorých musia takzvané povinné osoby (správcovia bánk, aktív a kryptoaktív alebo realitní agenti a správcovia virtuálnych realít) nahlásiť podozrivé aktivity FIU a iným príslušným orgánom.

Od roku 2029 budú musieť aj špičkové profesionálne futbalové kluby zapojené do finančných transakcií s investormi alebo sponzormi vrátane inzerentov a transferov hráčov overovať totožnosť svojich zákazníkov, monitorovať transakcie a hlásiť každú podozrivú transakciu FIU.

Ďalšie obmedzenia

Odobrená legislatíva obsahuje aj ustanovenia o zvýšenej ostražitosti, pokiaľ ide o mimoriadne bohatých jednotlivcov (celkový majetok v hodnote najmenej 50 miliónov eur okrem ich hlavného bydliska), zavedenie celoeurópskeho limitu 10.000 eur na hotovostné platby (s výnimkou platieb medzi súkromnými osobami v neprofesionálnom prostredí) a opatrenia na zabezpečenie dodržiavania cielených finančných sankcií a zabránenie ich obchádzaniu.

Na dohľad nad novými pravidlami boja proti praniu špinavých peňazí bude vo Frankfurte zriadený nový orgán – Úrad EÚ pre boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu (AMLA).

AMLA bude poverená priamym dohľadom nad najrizikovejšími finančnými subjektmi, zasahovaním v prípade zlyhania dohľadu, vystupovaním ako centrálny uzol pre inštitúcie dohľadu a sprostredkovaním sporov medzi nimi. Nový úrad bude dohliadať aj na implementáciu cielených finančných sankcií.

Balík na boj proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu pozostáva zo šiestej smernice o boji proti praniu špinavých peňazí (prijatej 513 hlasmi za, 25 proti a 33 sa zdržalo hlasovania), nariadenia o jednotnom súbore pravidiel EÚ (479 hlasov za, 61 proti a 32 zdržaní) a z Úradu na boj proti praniu špinavých peňazí (482 hlasov za, 47 proti a 38 zdržaní).

Uvedený balík zákonov ešte musia formálne prijať aj členské krajiny (Rada EÚ), potom budú zákony zverejnené v Úradnom vestníku EÚ.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Stráca Tesla dych? Akcie stúpajú

O autorovi

Investície vo vrecku
Redakcia Investície vo vrecku
etoro_banner

Horúce novinky

Ropa zlacňuje: Analýza súčasných trendov

28. januára 2025

LEGO: Úspešná cesta od drevenej stavebnice ku globálnej značke

14. januára 2025

Inflácia PPI opantala trhy. Ako bude reagovať Fed?

14. januára 2025

SP500 čaká takýto vývoj, analyzuje Jakub Kraľovanský (3. týždeň)

13. januára 2025
binance_add

Najčítanejšie

Bitcoin v roku 2025 - analýza XTB

16. januára 2025

Inflácia CPI - budeme rásť alebo je koniec cyklu?

15. januára 2025

Investičná gramotnosť Slovákov je na minime. A je to vidieť

15. januára 2025

Warren Buffett úplne zmenil prístup k darom a presadzuje odlišný pohľad

14. januára 2025
fredom24_1

TOP najlepší brokeri

etoro logo web
U 51 % retail investorov došlo ku vzniku straty.
xtb logo web
U 69 % retail investorov došlo ku vzniku straty.
freedom logo

Freedom24

85,8
U 68 - 76% retail investorov došlo ku vzniku straty.
Návrat hore