Slováci majú svoj pohľad na svet investovania. Aspoň väčšina. Najviac sú populárne nehnuteľnosti. Teraz už však aj podielové fondy. Informáciu zverejnila Tlačová agentúra Slovenskej republiky pri príležitosti svetového dňa investičných fondov. Podielové fondy nepatria medzi najvýnosnejšie investície, sú však pomerne málo rizikové. To do veľkej miery charakterizuje aj investičnú stratégiu väčšiny Slovákov.
Podielové fondy sú v kurze
Bratislava (TASR) – Za uplynulú dekádu prišlo k výraznému nárastu aktív, ktoré Slováci investovali do podielových fondov. Ku koncu roka 2023 predstavoval majetok v nich viac ako 9,7 miliardy eur, čo bolo 2,1-násobne viac ako pred desiatimi rokmi. Vlani vzrástli medziročne o 6,9 %. Poukázala na to analytička Wood & Company Eva Sadovská pri príležitosti Svetového dňa investičných fondov.
Ten sa pripomína každoročne 19. apríla. V tento deň v roku 1743 sa narodil Abraham van Ketwich, ktorý v roku 1774 založil historicky prvý investičný fond. Analýza vychádza z najaktuálnejších údajov Národnej banky Slovenska (NBS) a Indexu slovenského investora (ISI100).
One of earliest mutual funds, Eendragt Maakt Magt ,was raised in 1774 by Dutch broker Abraham van Ketwich.
— Lsquared² (@Lsquaredleland) February 18, 2021
It invested mostly in sovereign debt and plantation debt.
👇 the prospectus and unissued share of Concordia Res Parvae Crescunt, another Abraham's fund (issued 1779) https://t.co/8nnY7uQp4X pic.twitter.com/UBGOCQjMSw
Najznámejším typom investičných fondov sú podielové fondy. Investovanie do nich prebieha prostredníctvom správcovských spoločností. Najväčší podiel na ich celkových aktívach v SR mali k 31. decembru 2023 naďalej zmiešané fondy, a to 39,7 %. Na druhom mieste sú s podielom 26,3 % realitné fondy, nasledujú akciové fondy s 21,2 %, dlhopisové fondy s 12,5 % a ostatné fondy s podielom 0,3 %.
Slováci vsádzajú na menšie riziko
„Priemerný investor, ktorý má zainvestované svoje finančné prostriedky v podielových fondoch SR, dosiahol od začiatku roka 2017 do konca roka 2023 kumulovaný výnos 20,4 %,“ vyčíslila Sadovská na základe indexu slovenského investora, ktorý je tvorený stovkou najväčších podielových fondov, členov Slovenskej asociácie správcovských spoločností (SASS). Analytička upozornila, že aj keď v porovnaní s vkladmi v bankách investori v sledovanom období zarobili, na pokorenie inflácie to nestačilo. Ceny boli totiž oproti úvodu roka 2017 vyššie až o 40,9 %.
Najvyššiu výnosnosť za analyzovaných sedem rokov dosiahli akciové fondy s kumulovaným výnosom na úrovni 60,6 %. Nasledujú realitné fondy, ktoré dosiahli výnos 29,7 %. Zmiešané fondy vykázali kumulované zhodnotenie na úrovni 9,1 %, fondy krátkodobých investícií 4,5 % a dlhopisové fondy dosiahli stratu.
Ďalšie zaujímavé čítanie: Bitcoin a Ethereum: Týždenná analýza Jakuba Kraľovanského