Dubaj ponúka dve formy vlastníctva

Dubaj je raj pre investorov – vyvraciame jeden mýtus

Dubaj, symbol luxusu a moderného životného štýlu, je miestom, kde trh s nehnuteľnosťami neustále prekvitá. Mesto ponúka dve hlavné formy vlastníctva nehnuteľností – leasehold a freehold, ktoré sú kľúčové pre pochopenie miestnych pravidiel a možností investovania.

Dubaj ponúka viacero možností

Freehold umožňuje zahraničným kupujúcim plné vlastníctvo nehnuteľnosti, vrátane pozemku, na ktorom stojí, a ponúka dlhodobé výhody ako rastúca hodnota a možnosť získania pobytového víza. Leasehold, na druhej strane, poskytuje právo na užívanie nehnuteľnosti na obdobie 10 až 99 rokov, pričom je cenovo dostupnejšou alternatívou s nižšími záväzkami. Výber medzi týmito dvoma možnosťami závisí od individuálnych preferencií, finančných možností a plánov do budúcnosti. Či už hľadáte stabilnú investíciu alebo flexibilné riešenie, Dubaj má čo ponúknuť každému záujemcovi o nehnuteľnosti.

Dubaj nie je len o luxuse, ale aj o výnosoch. Zdroj: Youtube

Nehnuteľnosti v Dubaji – miesto neobmedzených možností
Dubaj, jedno z najrýchlejšie rastúcich miest na svete, je známe svojou modernou architektúrou, luxusným životným štýlom a rastúcim trhom s nehnuteľnosťami. Pre investorov a obyvateľov ponúka Dubaj dve hlavné formy vlastníctva nehnuteľností – leasehold a freehold. Tieto koncepty sú kľúčové pre pochopenie miestneho realitného trhu a rozhodovanie pri kúpe alebo prenájme nehnuteľnosti.

Freehold: Plné vlastníctvo pre cudzincov

Freehold predstavuje možnosť plného vlastníctva nehnuteľnosti, vrátane pozemku, na ktorom sa nehnuteľnosť nachádza. Táto forma vlastníctva je dostupná pre zahraničných kupujúcich od roku 2002, keď Dubaj legalizoval nákup freehold nehnuteľností vo vybraných oblastiach, známych ako „freehold zóny“. Medzi populárne zóny patria Marina, Downtown Dubai, Palm Jumeirah či Jumeirah Lakes Towers.

Ako vlastník freehold máte úplnú kontrolu nad nehnuteľnosťou – môžete ju predať, prenajať alebo zdediť bez akýchkoľvek obmedzení. Táto forma vlastníctva je atraktívna pre dlhodobých investorov, ktorí hľadajú stabilitu a možnosť profitovať z neustále rastúcich cien nehnuteľností v Dubaji. Výhodou freehold je aj to, že vlastníci môžu získať tzv. investor’s visa, ktoré umožňuje legálny pobyt v Spojených arabských emirátoch.

Leasehold: Dlhodobý prenájom s istotou

Leasehold je forma vlastníctva, kde kupujúci získava právo užívať nehnuteľnosť na obmedzené obdobie, zvyčajne od 10 do 99 rokov. Po uplynutí dohodnutého času sa vlastníctvo automaticky vracia pôvodnému majiteľovi, najčastejšie miestnym developerom alebo vláde.

Leasehold je často využívaný pri kúpe bytov a kancelárií, najmä v oblastiach, kde nie je možnosť freehold vlastníctva. Tento model je obľúbený medzi obyvateľmi, ktorí hľadajú flexibilitu a nižšie vstupné náklady v porovnaní s freehold. Leasehold nehnuteľnosti sú často spravované profesionálnymi spoločnosťami, ktoré zabezpečujú údržbu, čo je ideálne pre tých, ktorí nechcú riešiť detaily správy majetku.

Dubaj ponúka príjemné prostredie
Dubaj ponúka príjemné prostredie. Zdroj: shutterstock.com/BWstudios

Výber medzi leasehold a freehold
Rozhodnutie medzi leasehold a freehold závisí od individuálnych preferencií, rozpočtu a plánov na budúcnosť. Pre investorov, ktorí chcú nehnuteľnosť vlastniť dlhodobo a ťažiť z jej rastúcej hodnoty, je freehold optimálnou voľbou. Leasehold je však skvelou alternatívou pre tých, ktorí hľadajú dostupnejšie možnosti a nižšie záväzky.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Týždenný kalendár investora (6. – 12. 1. 2025)

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Ako ťažiť Bitcoin, radí odborník

Ako ťažiť Bitcoin a ďalšie kryptomeny, radí odborník

Ako ťažiť Bitcoin, to zaujíma množstvo priaznivcov kryptomien. Portál Akoťažiťkryptomeny.sk uvádza, že ťažba kryptomien je proces, pri ktorom sú transakcie v sieti overované a zapisované do blockchainu. Tento proces zahŕňa vysoký výpočtový výkon a slúži ako základ pre decentralizovanú sieť. Blockchain je neomylný systém, ktorý zabezpečuje transparentnosť a bezpečnosť. Práve s blockchainom súvisí tento edukatívny príspevok venovaný otázke, ako ťažiť Bitcoin.

Čo je to ťažba kryptomien

Ťažiari sú kĺúčovými prvkami tejto infraštruktúry. Ich úloha je jednoduchá: overovať transakcie a vytvárať nové bloky, za čo dostávajú odmenu vo forme kryptomien.

Ako ťažiť kryptomeny a napojiť miner. Zdroj: Youtube

Podstata ťažby: Ako vzniká kryptomena?

Každý „ťažobný blok“ obsahuje transakcie, ktoré musia byť pred pridaním do blockchainu overené. Tento proces je možné prirovnať k šifrovaniu, ktoré musí ťažiarsky stroj vyriešiť. Bitcoinový blok je napríklad vyťažený každých 10 minút.

Podstatné pojmy zahŕňajú:

  • Blockchain: Verejná účtovná kniha transakcií.
  • Hashrate: Ukazovateľ výkonu ťažobného zariadenia.
  • Náročnosť ťažby: Automatická regulácia náročnosti ťažby.

Ak ešte nemáš svoju kryptomenovú burzu, využi nasledujúci link a prispej tak na chod tohto magazínu, aby si mal vždy čerstvé informácie.

Ako ťažiť Bitcoin v praxi

Existuje viacero spôsobov, ako ťažiť Bitcoin a teda získať kryptomeny prostredníctvom ťažby:

1. GPU Mining

Táto metóda využíva grafické karty na ťažbu rôznych kryptomien. Je vhodná pre ťažbu altcoinov. Grafické karty sú flexibilné a ich použitie nie je obmedzené iba na ťažbu.

2. ASIC Minere

Špecializované zariadenia navrhnuté pre ťažbu jedinej kryptomeny. ASIC minere sú mimoriadne efektívne a používajú sa najčastejšie na ťažbu Bitcoinu.

3. ECO HDD Mining

Nový trend v ťažbe, ktorý využíva disky. Tento spôsob je ekologický a vyžaduje menej energie.

4. Cloud Mining

Prenájom výpočtového výkonu prostredníctvom služieb tretích strán. Prenájom je ideálny pre tých, ktorí nemajú vlastné zariadenia.

5. Housing

Prenájom priestoru v datacentrách pre vlastné zariadenia, kde je k dispozícii lacnejšia elektrina a optimálne podmienky.

Ekonomická stránka ťažby

Ziskovosť ťažby závisí na viacerých faktoroch:

  • Náklady na elektrinu: Cena energie je jednou z najväčších premenných.
  • Cena minerov: Začiatočná investícia do výkonných zariadení.
  • Trhová cena kryptomeny: Vyťažené mince majú hodnotu podľa aktuálneho trhu.

Budúcnosť ťažby

Ako narastá náročnosť ťažby a znižuje sa odmena za blok (Bitcoin Halving), dôraz sa kladie na efektivitu. Táto dynamika môže viesť k konsolidácii ťažby medzi väčšími spoločnosťami. To je teda základný popis toho, ako ťažiť Bitcoin a iné kryptomeny. Tento mechanizmus je všeobecne platný. Téme, ako ťažiť Bitcoin sa budeme venovať aj v nasledujúcich príspevkoch v spolupráci s portálom Akoťažiťkryptomeny.sk.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Týždenný kalendár investora (6. – 12. 1. 2025)

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Batumi a moderná architektúra

Batumi: Výnosná príležitosť na pobreží Čierneho mora

Batumi, populárna destinácia na gruzínskom pobreží Čierneho mora, sa stáva čoraz atraktívnejšou lokalitou pre investorov do nehnuteľností. Mesto, známe svojou príjemnou klímou, modernou infraštruktúrou a turistickým ruchom, ponúka nehnuteľnosti za zlomok ceny v porovnaní s inými obľúbenými dovolenkovými destináciami. Priemerné ceny bytov v Batumi sa pohybujú okolo 1 000 – 1 500 USD za meter štvorcový, čo je výrazne menej než v destináciách ako Barcelona, Dubaj či napríklad chorvátske pobrežie.

Batumi ako investičná perla

Táto cenová dostupnosť spolu s vysokým dopytom po prenájmoch počas letnej sezóny robí z Batumi ideálnu voľbu pre tých, ktorí hľadajú stabilnú návratnosť svojej investície. V článku sa pozrieme nielen na priemerné ceny nehnuteľností v tejto destinácii, ale aj na ich porovnanie s inými dovolenkovými destináciami a na to, prečo by toto gruzínske mesto mohlo byť vaším ďalším investičným cieľom.

Batumi začína zaujímať investorov. Zdroj: Youtube

Pre viac informácií píš priamo na info@investicievovrecku.sk

Cenová dostupnosť a potenciál návratnosti investície

Batumi sa rýchlo vypracovalo na jedno z najpopulárnejších miest pre investovanie do dovolenkových nehnuteľností. Priemerné ceny bytov tu začínajú na približne 1 000 – 1 500 USD za meter štvorcový, pričom luxusnejšie apartmány s výhľadom na more môžu stáť okolo 2 000 USD/m². V porovnaní s európskymi metropolami alebo pobrežnými destináciami, ako sú Barcelona (4 000 – 6 000 USD/m²) či Dubrovník (3 000 – 4 500 USD/m²), je Batumi výrazne cenovo dostupnejšie.

Okrem toho je nehnuteľnosť v gruzínskom meste často spojená s možnosťou generovať pasívny príjem. Turistická sezóna trvá od mája do októbra, čo poskytuje široké možnosti krátkodobého prenájmu prostredníctvom platforiem ako Airbnb. Výnosy z prenájmu môžu dosiahnuť až 10 % ročne, čo je porovnateľné s návratnosťou v oveľa drahších lokalitách.

Batumi je lákadlom pre investície
Batumi je lákadlom pre investície. Zdroj: shutterstock.com/joyfull

Pre viac informácií píš priamo na info@investicievovrecku.sk

Porovnanie s inými destináciami

Barcelona je známa svojou stabilitou, no vyššie vstupné náklady a prísna regulácia krátkodobých prenájmov môžu obmedziť návratnosť. Dubrovník, populárny medzi turistami, ponúka podobné výnosy ako Batumi, ale ceny nehnuteľností sú takmer dvojnásobné. Dubaj, s cenami okolo 3 000 – 5 000 USD/m², je zaujímavý pre investorov, ktorí hľadajú luxusné nehnuteľnosti a dlhodobú stabilitu, no vyžaduje podstatne vyšší kapitál.

V porovnaní s týmito lokalitami má perla Čierneho mora výhodu nízkych vstupných nákladov, bezproblémového prístupu pre zahraničných kupujúcich a rastúceho počtu turistov. Taktiež je jednoduché spravovať nehnuteľnosti cez lokálne agentúry, čo robí z Batumi skvelú voľbu pre pasívnych investorov.

Prečo zvoliť Batumi ako investičnú destináciu

Ponúka skvelý pomer ceny a výnosnosti. Okrem nízkych cien nehnuteľností a vysokého turistického ruchu poskytuje investorom stabilné právne prostredie, možnosť rýchlej kúpy bez zbytočnej byrokracie a rastúci dopyt po krátkodobých prenájmoch. Ak hľadáte dostupnú dovolenkovú destináciu s vysokým investičným potenciálom, Batumi by určite malo byť na vašom radare.

Pre viac informácií píš priamo na info@investicievovrecku.sk

Ďalšie zaujímavé čítanie: Týždenný kalendár investora (6. – 12. 1. 2025)

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Kryptomeny sú budúcnosť financií

Spoznaj kryptomeny za dva dni. Využi limitovanú ponuku

Kryptomeny sú budúcnosť, priprav sa na ňu! Dňa 22. a 23. februára sa v Brne uskutoční dvojdňový intenzívny workshop o kryptomenách, ktorý vedie popredný odborník na túto oblasť, Ing. Jakub Kraľovanský. Táto jedinečná udalosť je podporená Ministerstvom školstva Českej republiky, vďaka čomu je dotovaná a cenovo dostupná. Bežná cena tohto programu je 14 772 Kč, no účastníci ho môžu absolvovať za zvýhodnenú sumu 2650 Kč (teda približne 105 eur). 

Kryptomeny v kocke

Workshop je určený Slovákom aj Čechom. Cieľom workshopu je poskytnúť účastníkom komplexné znalosti o kryptomenách, ich využití, bezpečnosti a možnostiach adopcie v podnikaní i každodennom živote. Počas dvoch dní strávite osem hodín denne na odborných prednáškach, ktoré sú navrhnuté pre maximálne praktické využitie.

Kryptomeny sú aj súčasťou vysielania TA3. Zdroj: Youtube

Účastníci začnú úvodom do kryptografie, kde sa dozvedia, ako táto technológia zjednodušuje každodenný život a aká je jej spojitosť s blockchainom. Ďalej sa budú zaoberať praktickým využitím kryptomien, vrátane ich adopcie v reálnych situáciách.

Dôležitou súčasťou dňa bude hlbšie pochopenie fungovania blockchainu, jeho revolučného potenciálu a konkrétnych možností jeho využitia v podnikaní. Prvý deň zakončí prednáška o Bitcoine, jeho úspechu ako internetových peňazí a konkurencii zo strany alternatívnych kryptomien.

Druhý deň sa zameriava na praktické aspekty kryptomien. Účastníci sa naučia vytvárať a používať virtuálne peňaženky, vykonávať transakcie na blockchainu a zabezpečiť svoje aktíva. Pokročilé témy zahŕňajú využitie Webu 3.0, tokenizáciu aktív, používanie chytrých kontraktov a decentralizovaných aplikácií.

V záverečnej časti sa workshop venuje prevencii kryptomenových podvodov a zabezpečeniu digitálnych aktív. Program bude zakončený individuálnymi dotazmi a diskusiami, kde budú mať účastníci možnosť konzultovať vlastné otázky s odborníkom. Kryptomeny sú zaujímavou a rozsiahlou témou.

Registrácia

Workshop je určený pre maximálne 20 účastníkov, a preto je dôležité si miesto rezervovať čo najskôr. Zvýhodnená cena 2650 Kč platí už len 15 dní, po ktorých sa cena zvýši. Registrácia prebieha cez oficiálny web kryptovzdelani.cz/registrace-trader-2-0. Po registrácii vás bude kontaktovať asistentka, ktorá vám pomôže s procesom, ktorý je vďaka dotácii Ministerstva trochu náročnejší. Ale zvládnete to za pár minút. 

Tento odborný workshop predstavuje jedinečnú príležitosť naučiť sa všetko potrebné o kryptomenách a ich využití. S obmedzenou kapacitou a bezkonkurenčnou cenou je ideálny pre každého, kto chce získať praktické znalosti od odborníka a posilniť svoju pozíciu v dynamicky sa rozvíjajúcom svete digitálnych aktív.

Staň sa odborníkom na kryptomeny!

Ďalšie zaujímavé čítanie: Týždenný kalendár investora (6. – 12. 1. 2025)

Chceš vedieť o kryptomenách viac do hĺbky?

Ak ťa zaujímajú kryptomeny a rád by si sa stal traderom alebo jednoducho len nakúpil nejaké mince v tomto bull markete, tak sa pridaj do VIP skupiny Trader 2.0.
Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.
Vďaka nášmu magazínu máš dokonca zľavu -10% na všetky VIP členstvá. Stačí zadať v nákupnom košíku ,,IVV10″ a zľava sa ti sama aplikuje.

Predikcia na rok 2025 od XTB

Predikcia na rok 2025: Kľúčové ekonomické trendy a investičné príležitosti podľa analytikov XTB

Predikcia je vždy ošemetná disciplína. Preto sme si na to prizvali odborníkov. Rok 2025 je zatiaľ tajomstvom, môžeme sa však na neho pozrieť aj skrz uplynulé obdobie. V roku 2024 sme boli svedkami množstva významných udalostí, ktoré ovplyvnili globálnu ekonomiku i finančné trhy. Geopolitické neistoty, technologické inovácie, vývoj inflácie a úrokových sadzieb – všetky tieto faktory formovali investičné prostredie, v ktorom sa pohybujeme. Aké kľúčové trendy nás čakajú v roku 2025? Analytici spoločnosti XTB opäť predstavili svoje každoročné trhové predikcie. Tento článok vznikol práve v spolupráci s XTB.

Viac informácií nájdete v bezplatnom analytickom reporte Ekonomický pohľad 2025 a v nadchádzajúcom živom vysielaní TOP 10 investičných predpovedí pre rok 2025 na YouTube kanáli XTB v utorok 7. 1. od 18:00.

Ekonomika porastie

Česká ekonomika: Mierny rast napriek rizikám

Makroekonomické prostredie Českej republiky zostáva stabilné, s očakávaným rastom HDP presahujúcim 2 %. Tento vývoj podporuje predovšetkým rastúca spotreba domácností, ktorá sa postupne zvyšuje vďaka rozpúšťaniu úspor z minulých rokov. Český spotrebiteľ je známy svojou opatrnosťou, avšak zlepšujúce sa ekonomické podmienky by mali jeho dôveru ďalej posilniť. Zatiaľ je to však len predikcia.

Inflácia zostane mierne nad cieľom ČNB (2,5 %), najmä kvôli rastu cien potravín a služieb. Očakávaný dynamický rast miezd (približne 6 %) čiastočne kompenzuje stratu kúpnej sily z predchádzajúcich rokov.

Predikcie na rok 2025 od XTB. Zdroj: Youtube

Predikcia: Technológie ako ťahúň rastu

Americké akciové trhy si aj naďalej udržujú dominanciu vďaka inováciám v oblasti umelej inteligencie a rastúcemu dopytu po technologických riešeniach. Skupina „Magnificent 7“ (vrátane spoločností ako Nvidia a Apple) významne prispela k rastu indexu S&P 500, a to napriek obavám z možného precenenia akcií.

Ak ešte nemáš založený účet u brokera XTB, využi nasledujúci link:

Rok 2025 by však mohol byť rokom diverzifikácie, keď investori začnú hľadať príležitosti mimo hlavných technologických sektorov. Akcie firiem ako Fortinet (kyberbezpečnosť) alebo Datadog (monitoring infraštruktúry) majú potenciál ťažiť z pokračujúcej implementácie umelej inteligencie a cloudových riešení. Umelá inteligencia by si zaslúžila aj vlastnú predpoveď, ale táto predikcia by asi bola jasná.

Komodity: Zlato a ropa pod drobnohľadom

Zlato sa v roku 2024 zaradilo medzi najvýkonnejšie komodity a jeho atraktivita zostáva vysoká. Geopolitické riziká, pokles úrokových sadzieb a zvýšený dopyt zo strany centrálnych bánk budú jeho cenu naďalej podporovať aj v roku 2025. Analytici očakávajú, že zlato by mohlo dosiahnuť hodnotu cez 3 000 USD za uncu, pokiaľ sa súčasné trendy nezmenia.

Naopak trh s ropou čelí opačnému vývoju. Pokles dopytu, najmä z Číny, a postupné zvyšovanie produkcie zo strany OPEC+ by mohli stlačiť cenu ropy na úrovni 50 USD za barel. Tento vývoj bude mať zásadný vplyv na energetický sektor. Predikcia teda ukazuje pokles.

Predikcia pre kryptomeny: Rastový trh pokračuje

Bitcoin v roku 2024 zaznamenal výrazný rast, ktorý prekvapil aj skúsených investorov. Spustenie Bitcoin ETF a rastúci záujem inštitucionálnych investorov prispeli k posunu jeho ceny nad 100 000 USD. V roku 2025 sa očakáva ďalší rast trhu s kryptomenami, pričom kľúčovým faktorom bude pokračujúca adopcia blockchainových technológií. Predikcia sa zhoduje s väčšinou analytikov.

Pre podrobnejšiu analýzu a výhľad na kľúčové investičné príležitosti v roku 2025 sledujte živé vysielanie TOP 10 investičných predpovedí pre rok 2025 na YouTube kanáli XTB, ktoré prebehne v utorok 7. januára od 18.00 h. K dispozícii na stiahnutie zadarmo je aj analytický report Ekonomický pohľad 2025.

Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Týždenný kalendár investora (6. – 12. 1. 2025)

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Investori a obchodníci, ďakujeme

Investori, ďakujeme!

Investori, ktorí navštevujete pravidelne či nepravidelne stránky nášho magazínu, v mene celej redakcie by sme sa chceli poďakovať za priazeň v uplynulom roku 2024. Priniesli sme vám viac ako 1000 článkov a tento počet plánujeme v nasledujúcom roku znásobiť. Aktuálne a relevantné informácie sú predsa základom investovania a orientácie na trhoch.

Tím

Jakub Kraľovanský je hlavnou tvárou magazínu, ale aj spolupracujúceho projektu Trader 2.0. O články sa stará Marek Rodák ako šéfredaktor, Kristína Kraľovanská ako redaktor. Do projektu v tomto roku ako redaktori prispeli aj Janka Lukáčová, Mirka Nováková, Lenka Žuffová, Miša Klempová, Tomáš Vaňo, Miro Gáfrik a externú spoluprácu realizujeme aj s Ľubomírom Kraľovanským ako odborníkom na dôchodky a osobné financie a Dominikom Džambom ako odborníkom na ťažbu kryptomien.

Investori, ďakujeme za priazeň a podporu. Zdroj: Youtube

Svojimi príspevkami náš obsah obohatili analýzami Peter Glemba a Tomáš Velek. Zastúpili technickú a onchain analýzu. Pravidelné analýzy prinášal na našich stránkach aj Jozef Dančo, ktorého poznáte skôr pod menom Chalan z burzy. Kontrolu nad všetkými držal po celý rok Igor Šuppen a technicky a graficky všetko zabezpečil Lukáš Fiolek.

Všetci spomenutí prispeli podstatnou mierou k tomu, aby sme vám mohli prinášať informácie na dennej báze, venovať sa analýze trhov, ale napríklad aj mnohým fundamentom, ktoré priniesol tento rok. Všetkým zároveň patrí za odvedenú prácu vďaka.

Ďakujeme, investori a obchodníci

Investori, pevne veríme, že si zachováme vašu priazeň aj v budúcom roku. My sa zas budeme snažiť svojou troškou prispieť k tomu, aby ste mali k dispozícii aktuálne správy z tradičných aj kryptomenových trhov.

A nezabudnite, horšie ako investovať zle, je neinvestovať vôbec!

Ďalšie zaujímavé čítanie: Bitcoin je v rozhodujúcej fáze, analyzuje Jakub Kraľovanský (53. týždeň)

Chceš vedieť o kryptomenách viac do hĺbky?

Ak ťa zaujímajú kryptomeny a rád by si sa stal traderom alebo jednoducho len nakúpil nejaké mince v tomto bull markete, tak sa pridaj do VIP skupiny Trader 2.0.
Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.
Vďaka nášmu magazínu máš dokonca zľavu -10% na všetky VIP členstvá. Stačí zadať v nákupnom košíku ,,IVV10″ a zľava sa ti sama aplikuje.

Binance prichádza s novou ponukou

Binance opäť rozdáva kryptomeny zadarmo. Využi to

Binance a jej Launchpool je špeciálna platforma, ktorá umožňuje používateľom získavať nové kryptomeny tým, že zamykajú svoje aktíva, ako sú BNB Coin (BNB) alebo iné podporované tokeny. Jej cieľom je podporovať nové a perspektívne blockchainové projekty a zároveň motivovať komunitu k zapojeniu sa do ich vývoja.

O projekte BIO Protocol

Jedným z najnovších projektov uvedených na Launchpoole je BIO Protocol (BIO), ktorý si získal pozornosť vďaka svojmu inovatívnemu prístupu k decentralizovaným finančným aplikáciám (DeFi).

BIO Protocol je navrhnutý tak, aby prepojil decentralizované aplikácie so stabilnou infraštruktúrou a spoľahlivými dátovými tokmi. Hlavným cieľom projektu je umožniť vývojárom budovať aplikácie, ktoré sú interoperabilné a robustné, čím sa zvyšuje ich použiteľnosť v reálnych scenároch.

Kľúčové vlastnosti BIO Protocol:

  1. Interoperabilita: BIO umožňuje decentralizovaným aplikáciám (DApps) komunikovať medzi rôznymi blockchainmi.
  2. Bezpečné dátové toky: Projekt zaručuje spoľahlivosť dát, čo je kľúčové pre finančné aplikácie.
  3. Podpora DeFi ekosystému: BIO sa zameriava na aplikácie, ktoré môžu transformovať tradičné finančné služby na decentralizované riešenia.

Tím BIO Protocol má za cieľ vybudovať robustnú infraštruktúru, ktorá bude základom pre moderné blockchainové aplikácie. Ich token BIO zohráva ústrednú úlohu v ekosystéme a slúži na správu a riadenie siete.

Ako funguje Launchpool Binance

Launchpool umožňuje používateľom získať nové tokeny uzamknutím svojich BNB alebo iných tokenov vo vybraných pooloch. Tento proces poskytuje príležitosť získať nové aktíva zadarmo a zároveň podporiť rast nových projektov.

Používatelia sa môžu zapojiť do BIO Protocol poolov prostredníctvom zamykania BNB alebo FDUSD (stablecoin). Odmeny v BIO tokenoch sú rozdelené na základe podielu používateľa v poole, pričom tento systém motivuje aktívnych účastníkov.

Postup zapojenia sa do Launchpoolu

  1. Prihlásenie na účet: Používatelia sa musia prihlásiť na svoj Binance účet alebo si vytvoriť nový.
  2. Prístup k Launchpoolu: V sekcii Launchpad na platforme vyhľadajte projekt BIO Protocol.
  3. Zamknutie aktív: Vyberte si pool (BNB alebo FDUSD) a zvoľte množstvo tokenov, ktoré chcete zamknúť.
  4. Monitorovanie odmien: Po zamknutí aktív budú vaše odmeny v BIO tokenoch priebežne pripisované na váš účet.
  5. Odomknutie aktív: Aktíva môžete odomknúť kedykoľvek bez časového obmedzenia, pričom získané odmeny zostávajú na vašom účte.

Launchpool Binance je výnimočnou možnosťou, ako podporiť perspektívne projekty, ako je BIO Protocol, a zároveň profitovať z nových kryptomien s minimálnym rizikom. Burza takýmto spôsobom získava nových klientov a ponúka im možnosť vstúpiť do sveta kryptomien.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Bitcoin je v ozajstnej korekcii. Analýza Jakuba Kraľovanského (52. týždeň)

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

ETF sú pre investorov populárne

ETF je čoraz populárnejšie, hovoria analytici XTB

ETF na akciové indexy sa každým rokom postupne dostávajú viac a viac do popredia. Práve z tohto dôvodu XTB priebežne rozširuje svoju ponuku ETF o ďalších viac ako 600 titulov na aktuálny celkový počet cez 1300. Okrem bežných indexových či dlhopisových fondov teda v ponuke nájdete naozaj už obrovské množstvo aj menej známych fondov. Článok vznikol v spolupráci s platformou XTB.

ETF je spôsob investovania

Dlhodobo najobľúbenejšie ETF sú práve tie na americké akciové indexy. Investori, ktorí začali v priebehu posledných rokov pasívne investovať do najznámejších svetových indexov, sa asi nemôžu sťažovať, pretože posledné 2 roky dosiahol index SP500 zhodnotenie viac ako 25 % oba roky po sebe, čo historicky nie je celkom bežná hodnota (viď. obrázok nižšie) .

ETF je populárne aj na hlavnom indexe SP500
ETF je populárne aj na hlavnom indexe SP500. Zdroj: CharlieBilello

Zisky firiem ale v poslednom roku vzrástli len o asi 10 %, čo vedie k tomu, že rast indexu ťahá nahor najmä rast jeho ocenenia. SP500 sa momentálne obchoduje za približne 27-násobok ročných ziskov, čo je výrazne nadpriemerná hodnota. Pokiaľ nepočítame krátkodobé covidové rozhádzanie čísel firiem, tak je momentálne ocenenie na najvyšších úrovniach od prasknutia dotcom bubliny.

ETF kopíruje hlavný index
ETF kopíruje hlavný index. Zdroj: Bloomberg Terminál

Logicky teda prichádza do úvahy otázka, či a skôr hlavne kde pri takto drahých akciách investovať. SP500 však nie je jediná súčasná možnosť a v ponuke XTB nájdete množstvo zaujímavých indexov, ktoré sa nenachádzajú na maximách, prípadne je ich ocenenie výrazne nižšie. Práve na aktuálne možnosti a zaujímavé ETF sa pozreli Marek Nemky a Tomáš Vranka v poslednom Povídání o Trzích. Vo videu sa dozviete napríklad aj to, prečo môže byť rovnovážne ETF na SP500 dnes možno rozumnejšou voľbou, než klasický index.

Rôzne alternatívy

Zaujímavou alternatívou tiež môžu byť hodnotové či dividendové fondy. Tie sú lacnejšie a priebežne vyplácajú vyššie dividendy, než je tomu v prípade SP500. Do úvahy tiež môžu pripadať aj exotickejšie trhy, akými sú napríklad Čína či India. Čínske akcie sú extrémne lacné, India môže zase byť veľmi perspektívnym trhom.

Okrem nich ale môžu dnes dnes dávať zmysel aj napríklad ETF na európske (Nemecko, Francúzsko) akciové indexy, ropné spoločnosti, ktoré sú orientované na akcionárov či REITy a iné realitné spoločnosti, ako napríklad Realty Income či Vonovia. Realitné spoločnosti sa totiž správajú veľmi podobne ako dlhopisové fondy, vyplácajú vysoké dividendy a pomáhať im v najbližšej dobe môže aj pokles úrokových sadzieb.

Inak povedané, hoci sú najobľúbenejšie ETF na maximách, tak možno nájsť na trhu aj teraz zaujímavé príležitosti – a práve na nich sa spoločnosť XTB pozrela v poslednom diele Povídání o Trzích. Diel si môžete prehrať zdarma na linku https://link-pso.xtb.com/pso/jU8cL.

Investovanie je rizikové. Investujte zodpovedne.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Kalendár investora (16. – 22. 12. 2024) – Tento týždeň rozhodne Fed

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Dubaj je synonymom pohodlia a luxusu

Dubaj je obrovská investičná príležitosť – projekt roka Maritime City

Dubaj, svetová metropola známa svojím luxusom a inováciami, sa stáva magnetom pre investorov v oblasti nehnuteľností. Najnovším ťahákom na trhu je prestížny projekt Maritime City od developera LIV. Tento rezidenčný komplex ponúka exkluzívne bývanie pri mori, spojené s moderným dizajnom, špičkovými technológiami a výnimočnými službami.

Dubaj a návratnosť investície

Strategická poloha, absencia dane z príjmu a vysoký potenciál návratnosti investícií robia z Dubaja ideálnu destináciu na kúpu nehnuteľnosti. Maritime City navyše stanovuje nové štandardy luxusného bývania, pričom spája komfort, štýl a atraktívnu investičnú príležitosť.

More a luxus, to je Dubaj
More a luxus, to je Dubaj. Zdroj: IVV

Medzi hlavné výhody tohto projektu patrí jeho butikový charakter – developer LIV sa zameriava len na jeden projekt ročne, čo zabezpečuje vysokú pozornosť a kvalitu každej realizovanej investície. Lokalita Maritime City je považovaná za jednu z najperspektívnejších v Dubaji, pričom projekt leží priamo pri mori, čo je v tejto oblasti výnimočné.

Pre porovnanie s Dubai Marina, kde sa v začiatkoch ceny bytov pohybovali okolo 300 tisíc dolárov a dnes niektoré nehnuteľnosti dosahujú hodnotu aj milión dolárov, tento projekt má rovnaký potenciál na výrazný rast hodnoty.

Vďaka priaznivým cenám a vynikajúcemu splátkovému kalendáru, ktorý umožňuje flexibilitu pri financovaní, je Maritime City skutočne atraktívnou voľbou pre investorov. Tento projekt predstavuje nielen luxusné bývanie, ale aj výnimočnú príležitosť s vysokým potenciálom zhodnotenia investície v najexkluzívnejšej lokalite Dubaja.

Dubaj skrýva obrovské príležitosti. Zdroj: Youtube

Prečo je Maritime City projekt roka

Rok 2024 priniesol na trh projekt, ktorý posúva štandardy bývania na úplne novú úroveň. Maritime City, prémiový rezidenčný projekt od renomovaného developera LIV, ponúka jedinečné bývanie pri mori v jednej z najdynamickejšie sa rozvíjajúcich lokalít Dubaja. Tento projekt je skvelou voľbou pre tých, ktorí hľadajú moderný domov, lukratívnu investíciu a jedinečnú adresu.

Dubaj je synonymom luxusu, rýchleho rozvoja a neustáleho rastu. Pri investovaní do nehnuteľností však zohráva kľúčovú úlohu niekoľko faktorov: výber správneho developera, atraktívnej lokality a samotného projektu.

Dubaj je priestor pre luxus
Dubaj je priestor pre luxus. Zdroj: IVV

Výber developera

Správny developer je zárukou kvalitného prevedenia, dodržania termínov a stability investície. LIV, ktorý stojí za projektom Maritime City, je renomovaný hráč na trhu, známy svojimi inovatívnymi projektmi a dôrazom na detaily.

Výber lokality

Maritime City sa nachádza v jednej z najžiadanejších oblastí Dubaja – priamo pri mori a v blízkosti najdôležitejších častí mesta. Táto lokalita má obrovský potenciál rastu, čo ju predurčuje stať sa top adresou pre bývanie aj investície.

Maritime City od developera LIV je výnimočný nielen svojou lokalitou, ale aj konceptom moderného bývania. Nachádza sa v Dubai Maritime City, oblasti, ktorá je v súčasnosti jedným z najrýchlejšie sa rozvíjajúcich regiónov Dubaja. Maritime City ponúka rezidentom unikátne spojenie bývania pri mori a rýchlej dostupnosti do centra mesta.

Projekt Maritime City sa nachádza v ideálnej lokalite, ktorá ponúka vynikajúcu dostupnosť k hlavným atrakciám a službám v Dubaji. Je to len 5 minút od prístavu, 10 minút od najznámejších beach clubov, ako je Nikki Beach, 15 minút od Burj Khalifa a 18 minút od Dubai Mall, najväčšieho obchodného centra na svete.

Dubaj naozaj má čo ponúknuť
Dubaj naozaj má čo ponúknuť. Zdroj: IVV

Okrem toho, letisko je vzdialené iba 20 minút, čo zabezpečuje pohodlnú a rýchlu dostupnosť z medzinárodného uzlu Dubaja. Táto strategická poloha robí z Maritime City skutočne atraktívnu voľbu pre tých, ktorí hľadajú luxusné bývanie v srdci tohto dynamického mesta.

Byty navrhnuté pre komfort a štýl

Každý byt v Maritime City je navrhnutý s dôrazom na moderný dizajn, funkčnosť a kvalitu.

Ponúkajú:

  • Priestranné dispozície a veľké okná s panoramatickými výhľadmi na more
  • Špičkové materiály a prémiové povrchové úpravy
  • Inteligentné technológie na zvýšenie komfortu

Dubaj je exkluzívny

Rezidenti Maritime City majú k dispozícii:

  • Luxusný bazén a wellness centrum,
  • Fitness štúdio so špičkovým vybavením,
  • Prístup k súkromnej promenáde a plážam,
  • Spoločenské priestory pre stretnutia a relax.

Investičný potenciál

Pre investorov je Maritime City mimoriadne atraktívny. S cenami začínajúcimi už od 380 000 a možnosťou kúpy na splátky ponúka projekt vysoký potenciál návratnosti. Rýchly rozvoj lokality predpovedá výrazný nárast hodnoty nehnuteľností, čo z neho robí skvelú voľbu pre krátkodobé aj dlhodobé investície.

Porovnanie cien apartmánov v Dubaji:

1. Dubai Marina:

  • Začiatok (pred 10-15 rokmi): Ceny apartmánov v Dubai Marina na začiatku, keď sa projekt začal rozvíjať, sa pohybovali približne od 300 000 USD za menšie 1-izbové apartmány a od 500 000 USD za väčšie 2-izbové jednotky.
  • Dnešné ceny: Dnes ceny v Dubai Marina vzrástli výrazne, pričom menšie 1-izbové apartmány sa môžu predávať za 400 000 – 600 000 USD a väčšie 2-izbové apartmány dosahujú hodnoty medzi 800 000 – 1 500 000 USD, v závislosti od polohy, výhľadu a vybavenia.

Rast cien v Dubai Marina:
Za posledných 10-15 rokov ceny vzrástli o 30-50 % a v prípade niektorých luxusných apartmánov aj viac než dvojnásobne.

2. Palma (Palm Jumeirah):

  • Začiatok (pred 10-15 rokmi): Keď sa projekt Palm Jumeirah začal rozvíjať, ceny apartmánov sa pohybovali okolo 600 000 USD za menšie 1-izbové jednotky a 1 000 000 – 1 500 000 USD za väčšie 2-izbové apartmány v prvotných fázach výstavby.
  • Dnešné ceny: V súčasnosti ceny apartmánov na Palm Jumeirah, najprestížnejšej lokalite v Dubaji, dosahujú 1 500 000 – 2 500 000 USD za menšie 1-izbové apartmány a 3 000 000 – 10 000 000 USD (a viac) za luxusné 2-izbové a 3-izbové jednotky.
Dubaj ponúka rôzne lokality
Dubaj ponúka rôzne lokality. Zdroj: IVV

Rast cien v Palm Jumeirah:
Ceny v Palm Jumeirah zaznamenali nárast o 100-200 % v závislosti od konkrétnej nehnuteľnosti, výhľadu a vývoja okolia.

Vysoké zhodnotenie

Oba projekty, Dubai Marina a Palm Jumeirah, zažili výrazný nárast cien v priebehu posledných 10-15 rokov, čo potvrdzuje vysoký rastový potenciál nehnuteľností v Dubaji. Ceny v Dubai Marina vzrástli o približne 30-50 %, zatiaľ čo v Palm Jumeirah ceny vzrástli o 100-200 % a viac, čo z tejto lokality robí jednu z najlukratívnejších investícií v oblasti.

Ak sa pozrieme na Maritime City, môžeme očakávať podobný rast, aký zažili Dubai Marina a Palm Jumeirah v minulosti, vzhľadom na jeho exkluzívnu polohu, kvalitného developera a vysoký potenciál.

Maritime City: Vaša príležitosť na investíciu v najperspektívnejšej lokalite Dubaja!

Maritime City je bez pochýb jedným z najlepších projektov tohto roka. Táto prestížna lokalita pri mori, v kombinácii s prvotriednym developerom LIV, vytvára unikátnu príležitosť pre tých, ktorí hľadajú luxusné bývanie s vysokým investičným potenciálom. Nízka cena v porovnaní s podobnými projektami v Dubaji, vynikajúci splátkový kalendár a perspektíva výrazného rastu hodnoty nehnuteľností robia tento projekt veľmi atraktívnym.

Súčasný dopyt je obrovský a počet dostupných bytov je obmedzený. Nezmeškajte svoju šancu investovať do jednej z najperspektívnejších lokalít v Dubaji. Kontaktujte nás ešte dnes a zabezpečte si svoje miesto v tomto exkluzívnom projekte!

Ďalšie zaujímavé čítanie: Reality Dubaj

Maj prehľad o svetových trhoch a nezmeškaj príležitosť!

Ak ťa baví náš obsah, ale chcel by si ísť viac do hĺbky prípadne by sa sa chcel pridať do našej investorskej komunity, kde je už viac ako 500 investorov, tak sa pridaj do VIP členstva Investície vo vrecku.

Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.

Vo VIP členstve nájdeš akciové portfólio Ing. Jakuba Kraľovanského, vnútornú tabuľku firiem, watchlist ako aj rôzne fundamentálne reporty či analýzy konkrétnych firiem a omnoho viac.

Kryptomeny od burzy Binance

Kryptomeny nekupujte, dostanete ich zadarmo

Kryptomeny si nemusíte kupovať, stačí vedieť, ako na to. Binance, jedna z najväčších kryptomenových búrz na svete, oznámila nový Hodler Airdrop pre kryptomeny Simon’s Cat (1000CAT) a Pudgy Penguins (PENGU). Tieto projekty ponúkajú zaujímavé príležitosti pre používateľov Binance, ktorí sú držiteľmi ich tokenov. Cieľom airdropu je odmeniť držiteľov týchto tokenov za ich podporu a lojalitu, čo je v súlade s Binance stratégiou stimulovať rast a angažovanosť v komunitách týchto projektov.

O projekte

Simon’s Cat (1000CAT) je projekt, ktorý vychádza z veľmi populárnej animovanej postavičky, ktorá je známa po celom svete. Tento projekt sa teraz rozširuje do sveta kryptomien a NFT. Token 1000CAT bol vytvorený, aby umožnil fanúšikom a používateľom získať prístup k exkluzívnym obsahom a odmenám.

Na druhej strane Pudgy Penguins (PENGU) je populárny projekt NFT, ktorý sa zameriava na vytváranie a spravovanie digitálnych majetkov, ako sú NFT a ďalšie kryptomeny. Projekt sa stal známym v kryptomenovej komunite vďaka svojim ikonickým digitálnym tučniakom, ktorých držitelia môžu získať prístup k rôznym výhodám a exkluzívnemu obsahu.

Tento airdrop je príležitosťou nielen pre fanúšikov týchto projektov, ale aj pre investorov, ktorí chcú rozšíriť svoje portfólio o nové a zaujímavé kryptomeny. Zúčastnení používatelia Binance môžu získať tokeny 1000CAT a PENGU na základe počtu tokenov, ktoré držia na svojej Binance peňaženke počas obdobia airdropu. Tieto tokeny sú zaujímavé nielen z hľadiska zisku, ale aj ako nástroj na vstup do komunity projektov.

Tento airdrop je výborným spôsobom, ako si zvýšiť hodnotu svojho portfólia a zúčastniť sa na ďalšom raste týchto projektov. Binance opäť poskytuje svojim používateľom exkluzívnu príležitosť stať sa súčasťou rozvíjajúcich sa kryptomenových ekosystémov.

Kryptomeny zdarma od burzy Binance
Kryptomeny zdarma od burzy Binance. Zdroj: shutterstock.com/PixieMe

Kryptomeny zadarmo – návod

Ak chcete získať tokeny 1000CAT a PENGU prostredníctvom Binance Hodler Airdropu, postupujte podľa nasledujúcich krokov:

  1. Vytvorte si Binance účet: Ak ešte nemáte účet na Binance, navštívte túto stránku a zaregistrujte sa. Ak už účet máte, jednoducho sa prihláste.
  2. Nakúpte a držte tokeny 1000CAT a PENGU: Pre účasť v airdrope je potrebné, aby ste mali tokeny 1000CAT a PENGU vo svojom Binance účte počas obdobia airdropu. Tieto tokeny musíte držať v peňaženke na Binance.
  3. Skontrolujte svoj kvalifikačný stav: Binance stanoví minimálny počet tokenov, ktoré musíte držať na účte, aby ste sa kvalifikovali na airdrop. Uistite sa, že splňujete tieto požiadavky. Podrobnosti o minimálnych množstvách a podmienkach účasti nájdete v oficiálnom oznámení.
  4. Očakávajte distribúciu tokenov: Počas trvania airdropu sa Binance postará o distribúciu tokenov priamo do vašich účtov, ak spĺňate požiadavky.
  5. Sledujte svoj účet: Po ukončení airdropu sa môžete pozrieť na svoj Binance účet, kde nájdete získané tokeny 1000CAT a PENGU.

Účasť v tomto airdrope je skvelým spôsobom, ako získať nové tokeny a stať sa súčasťou komunitných projektov Simon’s Cat a Pudgy Penguins. Uistite sa, že splníte všetky požiadavky a sledujte oficiálne oznámenia Binance pre podrobnosti.

Ďalšie zaujímavé čítanie: Kalendár investora (16. – 22. 12. 2024) – Tento týždeň rozhodne Fed

Chceš vedieť o kryptomenách viac do hĺbky?

Ak ťa zaujímajú kryptomeny a rád by si sa stal traderom alebo jednoducho len nakúpil nejaké mince v tomto bull markete, tak sa pridaj do VIP skupiny Trader 2.0.
Ako funguje také VIP členstvo a čo sa v ňom dozvieš? Pozri si TOTO VIDEO.
Vďaka nášmu magazínu máš dokonca zľavu -10% na všetky VIP členstvá. Stačí zadať v nákupnom košíku ,,IVV10″ a zľava sa ti sama aplikuje.

Návrat hore